Ganhe dinheiro com ações na crise de 2025: estratégia de seleção de ações, Selic em foco e carteira vencedora

Introdução

Neste vídeo, o apresentador desafia a ideia de que crise é sinônimo de prejuízo e mostra como identificar oportunidades no mercado de ações brasileiro em 2025 e nos próximos anos. Ele analisa Ibovespa, inflação, juros (Selic) e cenário fiscal, trazendo uma visão prática sobre como montar uma carteira que aproveite potenciais cortes de juros e ciclos de alta seletiva em ações.

Resumo

O vídeo começa desconstruindo a ideia de que crise implica apenas queda. O Ibovespa subiu 15% em 2025 e, em 8 meses, já parece ter superado parte do ganho da SELIC, o que sugere que não houve crise evidente. Ao olhar o retorno acumulado nos últimos 5 anos, o Ibovespa teve cerca de 34,9% versus IPCA próximo de 37%, o que significa que a inflação corroeu grande parte da valorização histórica e que, em termos reais, as ações ficaram perto de ficar baratas ao longo desse período. O apresentador acompanha esse quadro com uma leitura macro, destacando a alta da taxa Selic (15%), o juro real entre os segundos maiores do mundo, e o impacto disso na renda disponível das famílias e no custo de captação das empresas. Ele aponta que, apesar da alta dos juros, não é hora de sair vendendo tudo: há dinâmica de mercado influenciada por expectativas de políticas públicas, reformas fiscais e mudanças nas taxas de juros futuras.

Em seguida, ele traz o cenário estrutural: PIB per capita estagnado há mais de uma década quando visto em dólares, dívida pública crescente (de cerca de R$1,7 trilhão em 2010 para quase R$7,9 trilhões hoje) e desequilíbrios fiscais que dificultam a redução da dívida, principalmente com gastos públicos em alta e necessidade de reformas. O vídeo também ressalta que, mesmo com a inflação passando por um ciclo de queda potencial, a trajetória de juros depende de expectativas de política monetária e fiscal e que 2026 é ano eleitoral, o que tende a dificultar ajustes rápidos. Por fim, o apresentador discute expectativas de cortes da Selic: o mercado já precifica quedas para 2025–2026, com cenários de Selic caindo para 10,5% até 2027, o que historicamente tende a favorecer o Ibovespa, especialmente quando acompanhado de um movimento de seleção de ações mais eficiente.

Opinião e Análise

A opinião do apresentador é clara: não é hora de abandonar o mercado, mesmo diante de indicadores macro desfavoráveis, pois a combinação de cortes na Selic e uma carteira bem estruturada pode superar o Ibovespa. Ele argumenta que, ao invés de vender em blocos por medo de crise, o investidor deve buscar ações de qualidade com margem de segurança, manter diversificação e se apoiar em uma abordagem de valuation para comprar abaixo do valor justo. Além disso, ele defende que, com eleições e reformas fiscais potenciais em 2026, um ciclo de redução de juros pode destravar o crescimento e criar oportunidades de valorização significativas em ações bem escolhidas. O vídeo também promove a Finclass como solução prática para quem quer montar uma carteira diversificada com orientação de analistas experientes e recursos educativos, incluindo carteiras recomendadas, cursos e uma comunidade de investidores.

Insights e Pontos Fortes

• O reconhecimento de que crises não necessariamente provocam quedas rápidas e que há ciclos de valorização guiados por cortes de juros;
• A importância de olhar para o juro real (Selic menos inflação) para entender o retorno real das aplicações;
• A relação entre dívida pública, gastos e primário fiscal para entender o humor do mercado e o patamar de risco;
• A estratégia devaluation/valorização baseada em valuation e margem de segurança para escolher ações individuais com grande potencial;
• A vantagem de diversificação entre classes de ativos (ações, renda fixa, internacionais) para reduzir volatilidade e melhorar séries de retorno ao longo do tempo.